Cash Management

Was ist Cash Management?

**Cash Management** bezeichnet die Verwaltung von flüssigen Mitteln, also Bargeld und Bankguthaben, in einem Unternehmen. Ziel ist es, die Liquidität sicherzustellen und die Finanzen effizient zu steuern. Es geht darum, Einnahmen und Ausgaben so zu planen, dass das Unternehmen jederzeit zahlungsfähig bleibt.

Warum ist Cash Management wichtig?

Ein gutes **Cash Management** hilft Unternehmen, finanzielle Engpässe zu vermeiden. Es sorgt dafür, dass Rechnungen pünktlich bezahlt werden können und genügend Geld für Investitionen vorhanden ist. Ohne eine klare Übersicht über die Finanzen können Unternehmen schnell in Schwierigkeiten geraten.

Wie funktioniert Cash Management?

Beim **Cash Management** werden alle Geldflüsse im Unternehmen überwacht. Dazu gehören Einnahmen, wie Zahlungen von Kunden, und Ausgaben, wie Gehälter oder Mieten. Mit Hilfe von Software oder speziellen Tools können Unternehmen ihre Finanzen planen und optimieren. Ziel ist es, das Geld möglichst effektiv einzusetzen.

Beispiele für Cash Management

Ein Beispiel für **Cash Management** ist die Planung von Zahlungsterminen. Unternehmen können Lieferantenrechnungen so zahlen, dass sie Skonti nutzen und gleichzeitig ihre Liquidität erhalten. Ein weiteres Beispiel ist die Anlage von überschüssigem Geld auf kurzfristigen Konten, um Zinsen zu erwirtschaften.

Fazit

**Cash Management** ist ein wichtiger Bestandteil der Unternehmensführung. Es sorgt für finanzielle Stabilität und hilft, das Unternehmen auf Kurs zu halten. Wer seine Finanzen im Griff hat, kann besser auf Veränderungen reagieren und Chancen nutzen.