Rücknahmepreis

Was ist der Rücknahmepreis?

Der Rücknahmepreis ist der Preis, den ein Anleger erhält, wenn er Anteile an einem Investmentfonds verkauft. Dieser Preis wird von der Fondsgesellschaft festgelegt und ist ein wichtiger Faktor bei der Bewertung von Fondsanteilen.

Wie wird der Rücknahmepreis berechnet?

Der Rücknahmepreis basiert auf dem sogenannten Nettoinventarwert (NIW) des Fonds. Der NIW ist der Gesamtwert aller Vermögenswerte des Fonds, geteilt durch die Anzahl der ausgegebenen Anteile. Von diesem Wert werden häufig noch Gebühren oder Kosten abgezogen, die beim Verkauf anfallen können.

Warum ist der Rücknahmepreis wichtig?

Der Rücknahmepreis zeigt, wie viel Geld ein Anleger beim Verkauf seiner Fondsanteile erhält. Er ist besonders wichtig, um die Rendite einer Investition zu berechnen. Ein niedriger Rücknahmepreis kann bedeuten, dass der Fonds an Wert verloren hat, während ein hoher Preis auf eine positive Entwicklung hinweist.

Unterschied zwischen Rücknahmepreis und Ausgabepreis

Der Rücknahmepreis unterscheidet sich vom Ausgabepreis. Der Ausgabepreis ist der Betrag, den ein Anleger zahlen muss, um Fondsanteile zu kaufen. Er enthält oft einen Ausgabeaufschlag, während der Rücknahmepreis die tatsächliche Auszahlung beim Verkauf darstellt.

Beispiel für den Rücknahmepreis

Angenommen, ein Fonds hat einen Nettoinventarwert von 100 Euro pro Anteil. Wenn keine zusätzlichen Gebühren anfallen, beträgt der Rücknahmepreis ebenfalls 100 Euro. Werden jedoch 2% Verkaufsgebühren abgezogen, erhält der Anleger nur 98 Euro pro Anteil.